本書全面、系統地介紹了個人或家庭理財策劃基礎知識和基本技能。全書共16章，內容包括：個人理財策劃的重要性與策劃程式；家庭財務分析與評價；現金流量管理；儲蓄和信貸管理；消費支出策劃；投資的基本原則；股票投資；債券投資；基金投資；信託、期貨與衍生產品投資；房產與其他投資；風險管理與保險；個人壽險；健康保險；財產與責任保險；個人理財策劃綜合案例等。
　　本書在寫作風格上深入淺出，理論與實際相結合。在全面介紹個人理財知識的同時，詳細剖析了常見的理財技巧和相關案例，具有較高的實際應用價值。
　　本書適合於專業理財策劃師、投資與保險從業人員、理財顧問、高等院校財經專業的廣大師生、家庭和個人，以及其他對理財策劃感興趣的廣大讀者學習與參考。